Mais de 11,1 milhões de empresas foram criadas por necessidade nos últimos 3,5 anos no Brasil, segundo o Sebrae antes da pandemia. Em maio de 2020, os pedidos de falência aumentaram 30%, em relação a abril do mesmo ano. No acumulado em 12 meses, finalizado em maio, os pedidos de recuperação judicial cresceram 3,7%.
O primeiro semestre deste ano de 2022 acumulou 390 pedidos de recuperação judicial no Brasil. Feita a relação com o mesmo período de 2021, que marcou 454 requisições, o Indicador de Falências e Recuperação Judicial da Serasa Experian registrou queda de 14,1%. O índice também revelou que, apesar da baixa na comparação ano a ano, as micro e pequenas empresas continuaram liderando o total de solicitações. Além disso, na análise por setor, os empreendimentos de Serviços foram os que mais demandaram pelo recurso, seguidos pelo Comércio e Indústria.
E é muito provável que você esteja condenado a entrar neste índice de mortalidade das empresas se você…
O maior desafio da crise de saúde, que gerou uma crise financeira, é manter o negócio aberto, se reinventar ou até mesmo pivotar. Ou seja, trocar o produto, o cliente ou o segmento do negócio.
O verdadeiro gargalo financeiro, portanto, que a crise nos mostrou foi o fluxo e geração de caixa. Dor que é comum para empresas de qualquer tamanho. Algumas empresas tiveram sua receita reduzida a quase zero que é o caso do segmento de turismo. Estas empresas se não usaram da estratégia de antecipação de receita, entraram na estatística de falência descrita no início deste artigo.
Outras empresas que contam com soluções para streaming e videoconferência, como a Zoom, viram um salto no valor de seus papéis quando o mundo todo passou a trabalhar em home office. Hoje, seu valor de mercado supera os US$ 38 bilhões.
Agora é o momento de fazer um novo planejamento financeiro com base nas variáveis atuais, que o mercado e economia apresentam. Se o planejamento antes, normalmente, era feito anualmente, ou de três em três meses, hoje, você terá que trabalhar com o planejamento semana a semana. Faça um budget, também chamado de orçamento, como a baseline. E semanalmente, faça revisões e adaptações da realidade do seu negócio. Essa forma de planejar mudou, porque estamos vivendo um cenário de grande incerteza e volatilidade. Se você não conseguiu fazer a gestão financeira do seu negócio, até o momento, eu recomendo que procure um especialista.
As empresas que sobreviveram a crise não são as mais fortes, nem as mais inteligentes, mas sim, aquelas que foram mais adaptáveis à mudança. Aquelas que se reinventam, inovaram, revisitaram as finanças mais rapidamente.
Eu escrevi um estudo de caso de como uma cliente da ProPAT do segmento de varejo de moda trocou 150 mil de dívidas por 10 mil de lucro líquido mensal. Ela saiu da ESPIRAL DA FALÊNCIA! Também escrevi o que ela fez durante a pandemia para manter seu negócio vivo. Neste ebook, eu trago mais 6 exemplos de empresas que se reinventaram para sobreviver. Você pode baixar a cópia clicando neste link, enquanto ela ainda está disponível.
Não há uma única causa para as empresas quebrarem. Listo a seguir algumas possíveis causas:
Durante a pandemia, milhares de pessoas foram desligadas. Neste momento a pessoa precisou se reinventar e isso foi feito através da abertura de um negócio. Melhor dizendo, nem sempre quem começa a empreender realiza por uma paixão ou por vontade. Às vezes, o negócio é aberto por uma necessidade. Os empresários das empresas que faliram repetiam alguns padrões, como exemplo, a abertura do negócio sem planejamento, ou seja, não fez a elaboração de um plano de negócios. E também, não tinha experiência prévia no setor do negócio, não avaliou a necessidade de obtenção de empréstimos para ter caixa inicial, desconhecia seus concorrentes e o mercado.
A espiral da falência quer dizer que você não tem controle das finanças, não precifica corretamente, não sabe se sua empresa tem lucro ou prejuízo. Além disso, desconhece se o cliente pagou ou está inadimplente. E, consequentemente, o problema só vai aumentando, cada dia que passa, paga mais contas atrasadas e com juros. Pega empréstimo para cumprir com as obrigações do mês, até que chega o dia, que a empresa fecha e com muitas dívidas.
Infelizmente, muitos CEOs, fundadores, sócios e donos de negócios só percebem que estão na espiral da falência quando falta dinheiro na conta e não conseguem pagar os fornecedores e funcionários. O que eles não percebem é que este problema já vem se arrastando há um bom tempo com a receita caindo, a falta de gestão financeira e as decisões sendo tomadas na base do “achismo”.
Quando você tem controle centavo por centavo das finanças do seu negócio, precifica corretamente, calcula o lucro mensalmente, tem reserva de emergência, além disso, planeja as tendências e as consequências após uma crise, isso quer dizer que seu negócio está na ESPIRAL DO LUCRO. Resultando em lucro líquido mensal e fluxo de caixa positivo.
Para você ter um negócio estável e com lucro, no entanto, eu elaborei o ebook Espiral do Lucro que você pode baixar gratuitamente. Clique aqui e conheça o método que trocou R$ 150 mil Reais em dívidas por R$ 10 mil de lucro líquido mensal.
A ProPAT é uma empresa de inteligência financeira que ajuda micro e pequenas empresas a trocar a espiral da falência pela espiral do lucro. Se você se identificou com algum destes requisitos de possível falência do seu negócio, eu sugiro tomar uma medida imediatamente e reverter a situação financeira do seu negócio. O lucro do seu negócio está nas suas mãos. Entre em ação AGORA!
Se você quer fazer parte deste seleto grupo de empresários que estão na espiral do lucro, comece hoje se capacitando através do treinamento de gestão financeira.
E se o que você procura é uma consultoria financeira com um programa específico para seu negócio, contate a ProPAT. Nós temos a solução certa para ajudar sua empresa a melhorar a performance.
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A ProPAT é uma empresa de Inteligência Financeira que avalia a viabilidade técnico-econômica para verificar se sua ideia é lucrativa e abrir sua empresa com segurança e, também, empresários a gerir as finanças, definir estratégias de crescimento e sustentabilidade, para entrar na espiral do lucro.