Como fazer a Conciliação Bancária
Todos sabemos que a saúde financeira da empresa precisa estar em dia com a conciliação bancária, sempre monitorando os valores previstos e realizados com todas as movimentações que ocorrem dentro da empresa.
Vejo que um dos maiores desafios enfrentados pelo empreendedor nos dias atuais é conseguir manter a saúde financeira da empresa, fazendo com que ela continue operando sempre com resultado positivo. Uma das formas de garantir que seu negócio continue tendo condições de arcar com todas as despesas é entendendo melhor o que é conciliação bancária.
Conciliação bancária é a comparação do seu controle financeiro interno com tudo o que entrou e saiu da sua conta e está lançado no extrato bancário do mesmo período. Essencial para a saúde financeira da empresa, saber com certeza quanto de saldo dispõe ajuda em várias tomadas de decisão. Além disso, permite identificar fraudes, lançamentos errados, valores não compensados e até compras canceladas.
O que é conciliação bancária?
A conciliação bancária é quando se compara movimentações financeiras, sejam elas entradas ou saídas, das contas bancárias da sua empresa com informações registradas no controle interno da empresa. Esse controle pode ser uma planilha, um ERP ou qualquer ferramenta utilizada.
Via de regra, o seu registro deve estar de acordo com o saldo apresentado no extrato bancário, pois reflete as movimentações que de fato ocorreram na empresa em determinado período.
Para ficar mais claro, imagine este exemplo: vamos supor que você tenha um petshop. Em um dia, vendeu R$ 1.000 por cartão de débito em produtos da loja, mais R$ 2.000 de banho e tosa em dinheiro e ainda R$ 600 de consulta no cartão de crédito. Esses valores foram anotados no seu controle interno.
No final da semana é preciso confirmar se estes valores pagos por seus clientes realmente entraram na sua conta corrente. Para isso,
você emite o extrato da sua conta bancária e compara todas as entradas com suas anotações.
Isso é conciliação bancária!
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Para que serve a conciliação bancária?
A conciliação bancária é muito importante para o sucesso do negócio. Tanto para não ter problemas com a Receita, quanto para não perder dinheiro e ter um saldo bancário confiável.
Além de permitir um controle maior e ainda mais assertivo das finanças da sua empresa, essa prática também pode apoiar a redução da inadimplência. É possível identificar de forma mais rápida quando existem algum recebimento que não tenha sido pago, gerando dados com base na tomada de decisão frente ao problema da falta.
Também é possível reduzir o risco de fraudes internas, porque todos os valores que entram ou saem das contas do banco são comparados com o que estava planejado. Sendo assim, a chance de algum colaborador desviar esse valor sem ser notado é mínimo. Ainda podemos citar que todo esse processo torna sua gestão ainda mais eficiente, minimizando inconsistências e até mesmo pequenos erros que podem passar despercebidos.
Um dos principais pontos para manter uma empresa ativa no mercado, com a situação financeira saudável, é realizar a conciliação bancária, comparando as movimentações previstas com as transações realizadas nas contas da companhia nos bancos.
Como fazer a conciliação bancária de maneira automática?
A conciliação bancária pode ser realizada em planilhas eletrônicas, mas esse processo manual leva mais tempo e pode apresentar erros,
pois, se os arquivos forem preenchidos de forma equivocada, as informações não serão exatas.
A maneira maisindicada de se fazer uma conciliação é:
· Ter um bom controle financeiro, por meio de acompanhamento de relatórios e planilhas;
· Listar todas as contas bancárias utilizadas pela empresa;
· Ter um período de análise definido e cumpri-lo, que pode ser por dia, semana ou mês;
· Corrigir divergências apresentadas na conciliação, seja entrando em contato como banco, ou ajustando o controle interno;
Automatizar o processo torna essa atividade mais ágil, facilitando também a identificação de possíveis erros em lançamentos no caixa. Além disso, é possível gerar relatórios mais detalhados, facilitando a análise das informações.
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